फॉरेक्स में लिवरेज क्या है और लिवरेज के साथ आसानी से कैसे ट्रेड करें

लिवरेज क्या है?

ट्रेडिंग में लिवरेज का उपयोग उसी प्रकार से किया जाता है, जिस प्रकार से आप कुछ खरीदने के लिए ऋण लेते हैं, जिसे आप तुरंत नहीं खरीद सकते। उदाहरण के लिए, अगर आप नया गेमिंग कंसोल खरीदना चाहते हैं, लेकिन आपके पास पर्याप्त नकद नहीं है, तो आप किसी से पैसे उधार ले सकते हैं या क्रेडिट कार्ड का उपयोग कर सकते हैं। इस तरह आप कंसोल प्राप्त कर सकते हैं और समय के साथ उसकी कीमत चुका सकते हैं।

फॉरेक्स ट्रेडिंग में, लिवरेज ट्रेडरों को अपेक्षाकृत कम पूंजी के साथ बड़ी पोजीशनों को नियंत्रित करने की अनुमति देती है। लिवरेज्ड ट्रेडिंग इस तरह काम करती है: निवेश करने के लिए केवल अपने पैसे का उपयोग करने के बजाय, ट्रेडर्स अपने ब्रोकर द्वारा प्रदान किए गए अतिरिक्त धन का उपयोग करते हैं। इससे उन्हें ऐसी पोजीशनों में प्रवेश करने की सुविधा मिलती है, जो उनके अकाउंट के बैलेंस से अधिक हैं।

अगर सबकुछ ठीक रहता है, तो आप फॉरेक्स लिवरेज से अधिक पैसा कमा सकते हैं, लेकिन अगर चीज़ें योजना के अनुसार नहीं होती हैं, तो इससे आपको बड़ा नुकसान भी हो सकता है।

यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि लिवरेज्ड ट्रेडिंग आपके जोखिम को भी बढ़ाती है। यदि मार्केट आपकी अपेक्षाओं के विपरीत चला जाता है, तो आपके अकाउंट का पूरा बैलेंस ख़त्म हो सकता है। इसलिए, जहाँ लिवरेज्ड ट्रेडिंग आपकी संभावित कमाई को बढ़ा सकती है, वहीं इससे बड़े नुकसान की संभावना भी बढ़ जाती है।

लिवरेज अनुपात क्या है?

लिवरेज को अनुपात में व्यक्त किया जाता है। लिवरेज अनुपात यह निर्धारित करता है कि ट्रेडर्स उधार की कितनी धनराशि एक्सेस कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, 1:100 के लिवरेज अनुपात का अर्थ यह हुआ कि ट्रेडर्स प्रत्येक डॉलर की पूंजी के लिए $100 मूल्य की ट्रेडिंग पोजीशन नियंत्रित कर सकते हैं।

ट्रेडर्स करेंसी जोड़ी में उतार-चढ़ाव का लाभ उठाकर कमाते हैं। फॉरेक्स में प्रॉफिट या हानि आमतौर पर पिप में मापी जाती है, जो करेंसी जोड़ी में कीमत की चाल की सबसे छोटी इकाई होती है। पिप वैल्यू पिप की प्रत्येक चाल का मौद्रिक मूल्य दर्शाती है। पोजीशन का साइज़ जितना बड़ा होता है, पिप की वैल्यू भी उतनी ही बड़ी होती है, जिसका अर्थ यह हुआ कि पिप की प्रत्येक चाल का परिणाम उच्च प्रॉफिट या हानि देगा। इसलिए, जितनी बड़ी पोजीशन ट्रेडर्स खोलते हैं, उनके संभावित प्रॉफिट उतने ही अधिक हो सकते हैं। क्योंकि लिवरेज का उपयोग करना ट्रेडर्स को मार्केट में प्रमुख पोजीशन को नियंत्रित करने की अनुमति देता है, लिवरेज्ड ट्रेडिंग उनके प्रॉफिट को संभावित रूप से बढ़ा सकती है।

लिवरेज्ड ट्रेडिंग के लिए कम प्रारंभिक पूंजी की आवश्यकता होती है, जिससे ट्रेडरों को उच्च सांकेतिक वैल्यू वाले एसेट्स में निवेश करने या बड़े निवेश की आवश्यकता होती है। उदाहरण के लिए, Octa के साथ, आप 1:1000 की अधिकतम लिवरेज के साथ करेंसी जोड़ियाँ, 1:400 के साथ कमोडिटी, 1:400 के साथ सूचकांक और 1:40 के साथ स्टॉक में ट्रेड कर सकते हैं।

Octa द्वारा प्रस्तावित अधिकतम लिवरेज 1:1000 है, जिसका अर्थ यह हुआ कि आप अपने प्रारंभिक निवेश से 1000 गुना बड़ी पोजीशन रख सकते हैं और संभावित रूप से 1000 गुना अधिक कमा सकते हैं।

फॉरेक्स में लिवरेज कैसे काम करती है, उसका उदाहरण

मान लीजिए आपके पास $1,000 का ट्रेडिंग एकाउंट है, और आप 1:100 के अनुपात से लिवरेज का उपयोग करने का निर्णय लेते हैं। इस लिवरेज के साथ, आप मार्केट में $100,000 मूल्य की पोजीशन को नियंत्रित कर सकते हैं।

लिवरेज के बिना, आपके ट्रेडिंग एकाउंट का $1,000 बैलेंस आपको छोटी पोजीशन के साथ ट्रेडिंग तक सीमित रखेगा। हालांकि, लिवरेज के साथ, आप एक बहुत बड़े वॉल्यूम के ट्रेड में प्रवेश कर सकते हैं।

मान लीजिए, आप EURUSD करेंसी जोड़ी का ट्रेड करना चाहते हैं, जो अब 1.2000 मूल्य पर है। अपने $1,000 बैलेंस के साथ, लिवरेज के बिना, आप केवल 833 EUR मूल्य का ऑर्डर खोल सकते थे (1,000 / 1.2000 = 833.33)।

हालांकि, 1:100 की लिवरेज के साथ, आप $100,000 पोजीशन साइज़ को नियंत्रित कर सकते हैं। आप 83,333 EUR के लिए एक ट्रेड खोल सकते हैं (100,000 / 1.2000 = 83,333.33)।

अब, मान लीजिए EURUSD की कीमत आपके पक्ष में 100 पिप (0.0100) बढ़ती है। अगर आप बिना लिवरेज के ट्रेडिंग कर रहे होते, तो आपका प्रॉफिट अपेक्षाकृत छोटा होता: 100 पिप * 833 EUR = 8.33 EUR।

लिवरेज के साथ, पोजीशन के कुल साइज़ के आधार पर आपके प्रॉफिट की गणना की जाती है, तो आपका प्रॉफिट 100 पिप * 83,333 EUR = 833.33 EUR होगा।

आप लिवरेज के विषय को और गहराई से समझने के लिए लेख लिवरेज का उपयोग करके ट्रेडिंग का अध्ययन कर सकते हैं।

मार्जिन क्या है?

ट्रेडिंग में लिवरेज की अवधारणा को मार्जिन से अलग करना असंभव है।

मार्जिन वह न्यूनतम राशि होती है, जिसे ट्रेडरों को अपने ब्रोकर के साथ नई पोजीशन, जिसमें लिवरेज वाली पोजीशन भी शामिल है, उसे खोलने और आरंभ किए गए ऑर्डर को खुला रखने के लिए डिपॉज़िट करना पड़ता है।

मार्जिन ट्रेडिंग ब्रोकर से उधार लिए गए धन का उपयोग करके ट्रेड करने की प्रक्रिया है। मार्जिन एक प्रकार की सिक्यूरिटी या 'सद्भावना' डिपॉज़िट होती है, जो यह सुनिश्चित करती है कि ट्रेडर अपने ट्रेड से संभावित हानि को कवर कर सके। मार्जिन की मांग आमतौर पर कुल ट्रेड के साइज़ के प्रतिशत के रूप में व्यक्त की जाती है।

मार्जिन ट्रेडिंग आपको आपके पैसे से अधिक खरीदने में मदद कर सकती है, लेकिन इसके साथ जोखिम भी हैं।

लिवरेज्ड ट्रेडिंग के लिए मार्जिन आवश्यकताएँ

मार्जिन की आवश्यकता का निर्धारण करेंसी जोड़ी, वॉल्यूम, और अकाउंट की लिवरेज पर निर्भर करती है। अपने ऑर्डर के लिए आवश्यक मार्जिन का निर्धारण करने के लिए हमारे Octa ट्रेडिंग कैलकुलेटर का उपयोग करें।

मार्जिन कॉल

लिवरेज्ड ट्रेडिंग में संलग्न ट्रेडरों के लिए मार्जिन का पर्याप्त स्तर बनाए रखना महत्वपूर्ण है। आवश्यक मार्जिन स्तर से नीचे गिरने पर एक मार्जिन कॉल ट्रिगर हो जाती है। यह घटना तब होती है, जब अकाउंट की इक्विटी (= अकाउंट बैलेंस + अवास्तविक प्रॉफिट/हानि + वास्तविक प्रॉफिट/हानि) आवश्यक मार्जिन स्तर से नीचे गिर जाती है, यह संकेत देते हुए कि ट्रेडर के पास संभावित हानियों को कवर करने के लिए पर्याप्त धन नहीं है।

जब ब्रोकर ट्रेडर को मार्जिन कॉल के बारे में सूचित करता है, तो उन्हें अपने ट्रेडिंग अकाउंट में अधिक पैसे जमा करने चाहिए ताकि वे अपनी मार्जिन को बढ़ा सकें या नुकसान वाली पोजीशन को बंद करें और अधिक मार्जिन उपलब्ध कराने के लिए नुकसान को फिक्स करें।

Octa में, मार्जिन कॉल की स्थिति में, आपको एक ई-मेल और Octa ट्रेडिंग ऐप में एक अधिसूचना प्राप्त होगी। जब आपका मार्जिन स्तर 25% होता है, तब एक मार्जिन कॉल ट्रिगर होती है।

मार्जिन कॉल से बचने के लिए, अपनी पोजीशन पर ध्यान से निगरानी रखें, पर्याप्त अकाउंट इक्विटी बनाए रखें, और एक स्वस्थ मार्जिन स्तर सुनिश्चित करें।

एक मार्जिन कॉल आपको कार्रवाई करने की चेतावनी है। यदि कोई कार्रवाई नहीं की जाती है, तो आगे स्टॉप आउट लग जाता है।

स्टॉप आउट

एक मार्जिन कॉल आमतौर पर स्टॉप आउट स्तर तक पहुँचने से पहले ट्रिगर होती है। स्टॉप आउट एक जोखिम नियंत्रण टूल है, जो ब्रोकर ट्रेडरों और मार्केट की स्थिरता की सुरक्षा के लिए लागू करते हैं। जब अकाउंट की इक्विटी एक पूर्व-निर्धारित स्टॉप आउट स्तर तक पहुँचती है, तो ब्रोकर स्वचालित रूप से ट्रेडर की पोजीशन को बंद कर देता है। यह इसलिए होता है, अगर कोई ट्रेडर मार्जिन कॉल प्राप्त होते ही कोई कार्रवाई नहीं करता।

सभी ओपन पोजीशनों के आधार पर स्टॉप आउट की गणना की जाती है। ब्रोकर आपकी पोजीशन को एक-एक करके बंद कर देगा, सबसे बड़े नुकसान वाली पोजीशन से शुरू करके, जब तक कि आपके अकाउंट की इक्विटी स्टॉप आउट स्तर से ऊपर नहीं बढ़ जाती। दूसरे शब्दों में, यदि आपके पास कोई हानि वाली पोजीशन है, तो इससे मुनाफेदार सहित सभी पोजीशनें बंद हो सकती हैं, जब तक कि मार्जिन आवश्यक स्तर तक नहीं पहुंच जाती।

ट्रेडरों को अपने ब्रोकर द्वारा सेट किए गए स्टॉप आउट स्तर के बारे में जागरूक होना चाहिए और यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक एहतियात लेनी चाहिए कि उनका अकाउंट इस सीमा से ऊपर बना रहे। Octa में, स्टॉप आउट 15% मार्जिन स्तर पर ट्रिगर होता है।

ट्रेडिंग अकाउंट लिवरेज अनुपात कैसे चुनें

ट्रेडर्स अपने ट्रेडिंग अकाउंट के लिए लिवरेज का सर्वोत्तम अनुपात निर्धारित करने के लिए ट्रेडिंग कैलकुलेटर या एक फॉरेक्स मार्जिन कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं। अपेक्षित लिवरेज अनुपात इनपुट करके, ट्रेडर्स अधिकतम पोजीशन साइज की गणना कर सकते हैं, जिसे मार्जिन कॉल के जोखिम के बिना ट्रेड किया जा सकता है।

याद रखें कि फॉरेक्स में उपयोग करने के लिए कोई एक सर्वोत्तम लिवरेज नहीं है। लिवरेज अनुपात का चयन करते समय व्यक्तिगत जोखिम सहिष्णुता, ट्रेडिंग रणनीति, और मार्केट की स्थिति को ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है।

लिवरेज्ड ट्रेडिंग पर संक्षिप्त वीडियो पाठ

फॉरेक्स में लिवरेज की एक दृश्यात्मक और व्यावहारिक समझ प्रदान करने और मार्जिन ट्रेडिंग के साथ स्टॉप आउट से बचने के लिए, हमने एक लघु वीडियो पाठ शामिल किया है। वीडियो में, आप वास्तविक उदाहरणों पर फॉरेक्स लिवरेज, मार्जिन, इक्विटी, मार्जिन स्तर, मार्जिन कॉल, और स्टॉप आउट की अवधारणाओं की समीक्षा करने में सक्षम होंगे।

यह विडियो चर्चा किए गए सिद्धांतों के बारे में आपकी समझ को अधिक बढ़ाएगा, सफल ट्रेडिंग के लिए बहुमूल्य अंतर्दृष्टि और सुझाव प्रदान करेगा।

लिवरेज्ड ट्रेडिंग में जोखिम प्रबंधन

जबकि फ़ॉरेक्स लिवरेज ट्रेडरों को अपने संभावित प्रॉफिट को बढ़ाने की अनुमति देती है, यह संभावित नुकसान को भी बढ़ाती है। यदि मार्केट आपके विरुद्ध चला जाता है, तो आप उतना नुकसान उठा सकते हैं, जितना आप संभावित रूप से कमा सकते थे। ट्रेडरों को लिवरेज से जुड़े बड़े जोखिमों के बारे में पता होना चाहिए।

चलिए अपने पिछले उदाहरण पर लौटते हैं, जहाँ आपके पास एक ट्रेडिंग अकाउंट है, जिसका बैलेंस $1,000 है, और आप 1:100 के अनुपात के साथ फ़ॉरेक्स लिवरेज का उपयोग करने का निर्णय लेते हैं।

आप 1.2000 की कीमत वाली EURUSD करेंसी जोड़ी के लिए एक ट्रेड खोलते हैं। लिवरेज के बिना, अपने $1,000 के बैलेंस के साथ, आप केवल लगभग 833 EUR (1,000 / 1.2000 = 833.33) मूल्य की पोजीशन खोल पाएंगे। 1:100 के लिवरेज के साथ, आप $100,000 की पोजीशन के साइज़ को नियंत्रित कर सकते हैं। तो आप 83,333 EUR (100,000 / 1.2000 = 83,333.33) के लिए एक ट्रेड खोलते हैं।

यदि मार्केट आपके विरुद्ध चली जाती है और EURUSD की विनिमय दर 100 पिप्स (0.0100) तक गिर जाती है, तो संभावित नुकसान की गणना कुल पोजीशन के साइज़ के आधार पर की जाएगी।

लिवरेज के बिना, 833 यूरो को ट्रेड करने पर आपका नुकसान 100 पिप्स * 833 यूरो = 8.33 यूरो होगा।

लिवरेज के साथ, 83,333 यूरो को ट्रेड करते हुए, आपका संभावित नुकसान 100 पिप्स * 83,333 यूरो = 833.33 यूरो होगा।

बिगिनर ट्रेडर्स अक्सर फ़ॉरेक्स में लिवरेज के सकारात्मक प्रभाव को अधिक महत्व देते हैं और हर समय उच्च लिवरेज लागू करते हैं। यह हमेशा सर्वोत्तम तरीका नहीं होता। दूसरी ओर, अनुभवी ट्रेडर्स अत्यधिक लिवरेज के जोखिमों को समझते हैं। इन जोखिमों को कम करने के लिए, वे आमतौर पर कम लिवरेज का उपयोग करते हैं और छोटे प्रॉफिट कमाते हैं, जो लंबे समय में जुड़ते जाते हैं।

एक अच्छी खबर यह है कि Octa के साथ, आप नेगेटिव बैलेंस सुरक्षा की बदौलत अपने शुरुआती निवेश से अधिक नहीं खो सकते। Octa गारंटी देता है कि आपका जोखिम केवल आपके अकाउंट में जमा की गई धनराशि तक ही सीमित है। यदि आपका बैलेंस उस राशि से कम हो जाता है, तो हम स्वचालित रूप से इसे शून्य पर समायोजित कर देंगे।

फ़िर भी, मार्केट की अप्रत्याशित चाल और अस्थिरता बड़ी गिरावट का कारण बन सकती है और आपको ट्रेडिंग का नकारात्मक अनुभव दे सकती है। जोखिमों को कम करने और अपनी पूंजी की सुरक्षा के लिए प्रभावी जोखिम प्रबंधन रणनीतियों को लागू करना महत्वपूर्ण है। इसमें उचित स्टॉप-लॉस ऑर्डर सेट करना, पोर्टफोलियो में विविधता लाना और जोखिम को सीमित करने के लिए पोजीशन-साइज़िंग तकनीकों का उपयोग करना शामिल है।

डेमो अकाउंट में अभ्यास करें

Octa में, हम आपको लिवरेज्ड ट्रेडिंग का अभ्यास करने के लिए असीमित वर्चुअल फंड्स के साथ मुफ्त डेमो अकाउंट प्रदान करते हैं। रियल अकाउंट की तरह ही, आप अपना लिवरेज अनुपात निर्धारित कर सकते हैं और देख सकते हैं कि यह आपके संभावित प्रॉफिट या नुकसान को कितना प्रभावित करता है। बिगिनर्स के लिए, डेमो अकाउंट का उपयोग करने की अत्यधिक सलाह दी जाती है। एक डेमो अकाउंट आपको ट्रेडिंग रणनीतियों का अभ्यास करने, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म से परिचित होने और वास्तविक पूंजी को जोखिम में डाले बिना प्रैक्टिकल अनुभव प्राप्त करने की अनुमति देता है। यह एक जोखिम-मुक्त वातावरण प्रदान करता है, जहाँ आप अपने कौशल को निखार सकते हैं और पोजीशन के साइज़ को प्रबंधित करना सीख सकते हैं।

अंतिम विचार

• लिवरेज और मार्जिन आवश्यकताएं फ़ॉरेक्स ट्रेडिंग के आवश्यक पहलू हैं, जो सीधे लाभप्रदता और जोखिम को प्रभावित करते हैं।
• प्रभावी जोखिम प्रबंधन रणनीतियों को लागू करके, सही लिवरेज अनुपात निर्धारित करने के लिए ट्रेडिंग कैलकुलेटर का उपयोग करके, और मार्जिन आवश्यकताओं और स्टॉप आउट स्तरों के बारे में सूचित रहकर, ट्रेडर्स आत्मविश्वास के साथ फ़ॉरेक्स मार्केट में नेविगेट कर सकते हैं।
• याद रखें, फ़ॉरेक्स में लिवरेज प्रॉफिट और हानि, दोनों को बढ़ाती है, जिससे जोखिम प्रबंधन सफल ट्रेड का एक महत्वपूर्ण घटक बन जाता है।
• पूंजी की सुरक्षा और ट्रेडिंग में दीर्घकालिक सफलता प्राप्त करने के लिए हमेशा सावधानी बरतें, गहन विश्लेषण करें और यदि आवश्यक हो, तो पेशेवर की सलाह लें।